El reporte regulatorio es una parte integral de las entidades financieras; Ayuda a garantizar que los mercados financieros funcionen bien, y sean eficientes y eficaces para todos los participantes.
Los reportes regulatorios son una herramienta fundamental para asegurar que las entidades financieras cumplan con todas las leyes establecidas por los organismos oficiales.
Ya sean los empleados, contratistas, proveedores o los clientes de una entidad financiera, deberán cumplir la normativa vigente, y son estas las que deben asegurarse de que no se infrinja ninguna ley o directriz, aunque sea de forma involuntaria.
Para ello deberán desarrollar políticas que incluyan procedimientos claros que ayuden a identificar riesgos. También deben describir las estrategias que permitirán mitigar esos riesgos, y la aplicación de controles que ayudarán a garantizar que esos riesgos sigan siendo mitigados.
Evitar multas y repercusiones legales
Cuando una entidad financiera cumple correctamente con todas las leyes, se mantiene alejada de cualquier posible repercusión legal que, de ocurrir suele venir acompañada de grandes multas. Este es el beneficio más claro del reporte regulatorio. Las políticas de cumplimiento no deben darse por sentadas, ya que son una forma de demostrar que los bancos se comprometen a cumplir con las regulaciones del sector.
¿Cómo mejorar tus reportes?
El primer paso para mejorar los reportes regulatorios es entender el fundamento normativo que los sustenta, para tener claridad de la información que se va a presentar, una vez hecho esto, el resto de los pasos seguirán fácilmente.
Contar con un procedimiento lo más automatizado posible eliminará los errores humanos que pueden contribuir a un incumplimiento. También es una forma más rápida de revisar y presentar los informes, especialmente en un sector tan veloz como el financiero.
¿Cómo ayuda OTESI a la gestión de reportes para las entidades financieras?
Ofrecemos soluciones para simplificar el cumplimiento de las normas y los requisitos regulatorios, agilizando el proceso de validación y presentación de informes de forma segura y precisa.
