Declaración del Reporting Sistemático a SEPBLAC

La Ley 10/2010, de 28 de abril, establece medidas para prevenir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo en España. Esta ley obliga a una serie de sujetos, incluyendo entidades financieras, casinos, notarios y abogados, a implementar controles internos y procedimientos adecuados para detectar y reportar actividades sospechosas.

Entre las obligaciones destacan:

• Identificación y diligencia debida: Los sujetos obligados deben identificar a sus clientes y verificar su identidad antes de establecer relaciones comerciales o realizar operaciones significativas.
• Conservación de documentos: Se deben conservar los registros de las transacciones y la información de los clientes por al menos diez años.
• Reporte de operaciones sospechosas: Las entidades deben informar al Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (SEPBLAC) sobre cualquier operación que consideren sospechosa.
• Comunicación sistemática: Se requiere la comunicación periódica de ciertas operaciones al SEPBLAC, incluyendo transferencias internacionales y operaciones en efectivo que superen ciertos umbrales.
• Controles internos y formación: Los sujetos obligados deben contar con políticas y procedimientos de control interno, así como programas de formación para sus empleados en la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

Adicionalmente, se establecen requisitos específicos para reportar al Banco de España, incluyendo informes periódicos sobre la implementación de las medidas de prevención y cualquier operación relevante que pueda estar vinculada con el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo.